Le message original complet, y compris l’information sur l’expéditeur, chaque pièce jointe non modifiée, les coordonnées bancaires fournies, l’identité revendiquée et une note datée de tout ce qui a été dit au téléphone.
Conservez la sollicitation exactement telle qu’elle est arrivée
Que la sollicitation soit légitime ou non, il vaut la peine d’en conserver le dossier intact. Sauvegardez le message original plutôt qu’une capture d’écran lorsque c’est possible, car l’information complète sur l’expéditeur peut avoir de l’importance. Conservez les pièces jointes dans leur forme originale, sans les ouvrir et les réenregistrer. Notez les dates et le contenu des appels, le nom et l’organisation revendiqués, ainsi que tout motif d’urgence invoqué. Si un paiement a déjà été effectué, ce sont ces éléments qu’une banque ou une autorité demandera. Entre-temps, n’envoyez pas de passeports, d’états financiers ni de documents d’identité à un destinataire non vérifié pendant que la sollicitation est évaluée.
Conservez les pages officielles datées, les consignes de paiement provenant d’une source officielle, les documents d’identité et toutes les communications, mais ne traitez pas les pièces jointes promotionnelles comme une preuve déterminante. Comparez le nom du compte, le fondement juridique et les conditions annoncées avant d’envoyer des fonds. Un reçu remis par un agent n’établit pas qu’un paiement a été fait au gouvernement des États-Unis. Exemple hypothétique : un concepteur de systèmes d’ascenseurs reçoit une facture à l’effigie d’une marque indiquant un compte bancaire privé ; l’information sur le bénéficiaire est l’élément qui détermine si la consigne correspond à un programme officiel.
Conservez l’adresse Web et la date de consultation de chaque page officielle, tout en traitant les captures d’écran ou les fichiers transférés comme des pistes qui exigent une confirmation indépendante.